撰文：NinaBambysheva

编译：Luffy，ForesightNews

2024年，加密货币终于步入主流。十多支比特币现货交易型开放式指数基金（ETF）获批，机构资本大量涌入，原本由散户主导的市场在华尔街获得了更广泛的认可。随后，唐纳德・特朗普赢得大选，加密资产价格进一步飙升，人们期望特朗普的政府能开启加密货币的黄金时代。到12月，比特币价格突破10万美元大关。

特朗普早期亲加密货币的立场就已十分明确，其关键任命和政令便是例证：风险投资人DavidSacks被任命为人工智能与加密货币事务沙皇，ScottBessent执掌财政部，前美国证券交易委员会（SEC）委员PaulAtkins被提名领导该监管机构。特朗普还签署了一项名为《强化美国在数字金融技术领域的领导地位》的行政命令，其中包括要求评估「国家数字资产储备」等举措。在这种大环境下，Figure、Securitize和Fireblocks等公司蓬勃发展，顺应了行业内一些最为突出的趋势。

以代币化现实世界资产（RWA）为例，这一概念已从流行语演变为价值数十亿美元的产业。典型案例是由前SoFi首席执行官MikeCagney共同创立的Figure公司，该公司将区块链技术应用于传统贷款领域，已将超过130亿美元的房屋净值信贷额度代币化。与此同时，Securitize与贝莱德合作推出了BUIDL，这是一款代币化美国国债产品，已吸引6.4亿美元投资。

此外还有加密基础设施领域的领军企业Fireblocks，该公司已保障了超过6万亿美元的数字资产交易安全。它最近推出了一个由州监管的托管平台以及人工智能驱动的交易优化工具，旨在满足机构客户日益增长的需求。

以下是入选2025年金融科技50强的三家加密公司：

总部：纽约州，纽约市

由前SoFi首席执行官MikeCagney共同创立的Figure公司，利用技术加快房屋净值信贷额度的申请流程。它还拥有一个定制的区块链平台，可将房屋净值信贷额度代币化（即证券化），并通过自己的私人信贷市场向渴望收益的投资者出售。2024年，Figure公司的收入从2023年的1.96亿美元增长超过50%，达到3.21亿美元，毛利率为55%。其15万名客户中，约70%来自200多家金融科技和抵押贷款银行合作伙伴，包括RATE（前身为GuaranteedRate）等房地产平台以及CreditKarma。2024年4月，前Brex高管MichaelTannenbaum出任首席执行官，Cagney担任执行董事长。

融资：从Apoll、MorganCreek和Ribbit等公司获得5亿美元融资

最新估值：32亿美元

上次估值日期：2021年5月

亮点：其软件已用于发起超过130亿美元的房屋净值信贷额度

联合创始人：执行董事长MikeCagney，53岁；JuneOu，59岁，曾任总裁，现担任顾问

首席执行官：MichaelTannenbaum，此前曾在SoFi担任首席收入官，在Brex担任首席运营官，2024年加入Figure

总部：纽约州，纽约市

Fireblocks的软件帮助投资者以及Worldpay、Revolut、法国巴黎银行和纽约银行梅隆等机构安全持有加密货币。尽管2024年该公司营收124万美元，但仍未实现盈利，目前正大力投入新项目，以支持从银行到初创企业等各类主体的加密资产活动。过去一年推出的重要产品包括一家纽约州监管的有限目的信托公司，旨在为客户提供银行级别的托管服务，以及一款人工智能工具，帮助客户在交易活动中更灵活地应对市场变化。

融资：从SparkCapital、Cyberstarts和Coatue等公司获得10亿美元融资

最新估值：80亿美元

上次估值日期：2022年1月

亮点：自成立以来，其基础设施已支持超过6万亿美元的交易

联合创始人：首席执行官MichaelShaulov，42岁，此前创立了网络安全初创公司LacoonMobileSecurity；首席技术官PavelBerengoltz，48岁；首席产品官IdanOfrat，43岁

总部：佛罗里达州，迈阿密市

Securitize将国债或私募股权等现实世界资产转移到区块链上，使投资者能够轻松买卖。Securitize旗舰产品是BUIDL，这是一款于2024年3月与贝莱德合作推出的代币化国债产品。BUIDL目前持有6.4亿美元资产。

融资：从贝莱德、BlockchainCapital和摩根士丹利等公司获得1.7亿美元融资

最新估值：4.79亿美元

上次估值日期：2022年7月

亮点：已与包括贝莱德、汉密尔顿巷和KKR在内的合作伙伴将总计超过10亿美元的资产代币化

联合创始人：首席执行官CarlosDomingo，54岁；总裁JamieFinn，47岁